Legalidades
Anti-Money Laundering (AML)
Prevención de lavado de dinero en Century 21 CAM Grupo
La prevención de lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) es una responsabilidad legal y ética para todos los asesores inmobiliarios en México.
En C21 CAM Grupo, actuamos en total cumplimiento de las leyes mexicanas y las políticas de Century 21 México para proteger a nuestros clientes, nuestra empresa y el mercado inmobiliario.
📚 ¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero consiste en ocultar o disfrazar el origen ilícito de recursos a través de actividades aparentemente legales, como operaciones inmobiliarias.
✅ Nuestro rol como asesores incluye detectar operaciones sospechosas, informar y mitigar riesgos siguiendo las regulaciones aplicables.
⚖️ Marco legal aplicable
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)
- Reglamento de la LFPIORPI
- Lineamientos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
🏠 Operaciones inmobiliarias sujetas a AML
Las siguientes operaciones deben ser vigiladas:
- Compra-venta de bienes inmuebles
- Arrendamiento de propiedades
- Cesión de derechos inmobiliarios
- Uso o goce temporal de inmuebles
Importante: Las transacciones por arriba de 8,025 UMAs (~$868,800 MXN aprox. en 2025) deben ser reportadas obligatoriamente a la autoridad (UIF).
👥 Responsabilidades del asesor CAM Grupo
- Identificar plenamente al cliente (Know Your Customer, KYC)
- Recopilar documentación oficial (INE, RFC, CURP, comprobante de domicilio)
- Detectar operaciones inusuales o sospechosas
- Reportar alertas al Gerente o al Responsable de Cumplimiento
- Abstenerse de participar en operaciones dudosas
📋 Documentos a recabar (mínimo)
- Identificación oficial vigente (INE / Pasaporte)
- CURP y RFC
- Comprobante de domicilio reciente (no mayor a 3 meses)
- Escritura pública de propiedad (si es vendedor)
- Contrato de arrendamiento o compraventa
- Acta constitutiva (si es persona moral)
✅ Todos estos documentos forman parte del expediente AML de cada operación.
🧠 ¿Qué señales de alerta debo considerar?
- Pagos en efectivo por cantidades grandes
- Clientes que presionan para cerrar muy rápido
- Falta de coherencia entre el perfil del cliente y la operación
- Compra a nombre de terceros sin razón aparente
- Estructuras financieras complejas sin justificación
🎯 Siempre debes consultar a tu gerente si detectas una posible alerta.
🛡️ Buenas prácticas CAM Grupo
- No aceptes dinero en efectivo por operaciones
- Informa siempre a tu cliente que existen normas AML
- Mantén actualizado el expediente de cada cliente
- Guarda documentación durante al menos 5 años
- Participa en las capacitaciones anuales de AML
📎 Recursos adicionales
❗ Importante
El desconocimiento de la ley no exime de responsabilidad.
En Century 21 CAM Grupo nos tomamos muy en serio el cumplimiento de AML para proteger nuestro nombre, a nuestros clientes y al sector inmobiliario en México.
La confianza que los clientes depositan en ti se construye en cada detalle.
Cumplir con AML no es una carga: es parte de ser un asesor de clase mundial.